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‘은자씨 이야기’는 재무설계관련 업무를 20년이상 수행하는 저자들이 다양한 고객과 상담하면서 경험한 것을 바탕으로 작성되었다. 고객에게 가장 하고 싶었던 얘기, 고객들이 꼭 알았으면 하는 얘기를 중심으로 ‘은퇴와 자산이전(상속증여), CEO자산관리’에 관한 3가지 주제를 다룬 책이다. 

‘누구나 피할 수 없는 두 가지는 바로 죽음과 세금’이라고 말한다. 그러나 죽음에 앞서 누구에게나 닥치고 피할 수 없는 것이 있으니, 그것은 바로 ‘은퇴 & 노후생활’이라는 것이다. 또한 죽음과 더불어 발생하는 것이 있으니, 그것은 ‘상속’이라는 사실이다. 죽음 즉 사망이라는 것은 일순간의 일이지만 ‘은퇴와 노후생활’은 장기간에 걸쳐 본인의 삶에 영향을 주는 새로운 인생의 시작점이고, 상속은 인생을 마친 후 유가족의 남은 삶에 많은 영향을 미치는 중요한 유산이고, 유족에겐 또 다른 시작점인 것이다. 멀리 있는 일이고, 미래에 발생할 일이라 소홀하기 딱 좋은 사항들이다. 하지만 무방비 상태에서 그 시기를 맞이할 땐 엄청난 일들이 발생한다는 사실을 저자들은 경험했다. 그래서 은퇴와 노후생활, 상속에 대비하기 위해 반드시 알고 있어야 할 것들에 대해 얘기하고 싶었다. 

1편에서는 은퇴 후 노후생활과 가장 밀접한 관련이 있는 연금과 건강보험료 얘기를 다뤘으며, 2편에서는 상속과 증여에 있어서 세금과 절세방안 관련 내용을 상세하게 다루었다. 그리고 3편에서는 오직 현재의 일에만 매달리다가 안타까운 현실에 직면한 수 많은 중소법인 CEO들과 상담경험을 바탕으로 ‘CEO 자산관리방안’에 대한 내용을 다루었다. 중소법인 CEO가 반드시 알아야 할 사항들, 미리 준비해야 할 기본적인 내용들로 기업과 자신, 가족을 지키는 방법을 다뤘다. 

사람들은 세금에 대해 어렵게 생각하고 멀리하는 경향이 있지만 이 책에는 세금과 관련된 많은 내용들이 담겨있다. 현재와 미래의 자산(삶)을 부유하게 만들고 싶다면, 현재와 미래의 자산(삶)을 유지하고 싶다면, 현재와 미래의 자산(삶)을 자녀들에게 잘 물려 주고 싶다면 세금에 관심을 가져야 한다. 내가 무관심한 것에 대해 ‘그 누구도 나보다 더 관심 갖고 해결해 주지 않는다’. 그래서 독자들이 필요한 부분만 볼 수 있도록 목차에 상세목록을 기재하여 어렵고 복잡한 세금에 쉽게 접근할 수 있도록 했다. 틈틈이 궁금한 부분만 발췌하여 읽고, 자세한 내용은 해당 전문가에게 질문해 봐라. 당신의 관심만큼 조언하고 도움을 줄 것이다. 질문하고 묻지 않는 것에 대해 답을 주는 사람은 많지 않다는 것을 꼭 기억했으면 한다. 

은자씨 이야기는 20년간 재무설계 상담에 함께했던 ‘고객들의 고민과 질문에 대한 해답을 찾는 과정의 산물’로 그분들께 먼저 감사함을 전한다. 더불어 고객의 다양한 문제 해결을 위해 함께했던 Financial Advisor 동료들, 그리고 책의 완성도를 위해 애써주신 ‘도서출판 위’의 대표님과 직원들께 감사 드린다. 끝으로 항상 함께하며 응원해준 가족들에게 감사하며, 이 책을 대하는 모든 사람들에게 평안과 좀더 나은 미래가 펼쳐지길 소원해 본다. /저자 김기홍·김정훈, 출판 위, 발행 2023.06.28

 

☞김기홍 

·대한생명에 입사(1995년)

·한화생명 VIP고객 상담전문조직 FA센터(Financial Advisory Center) 신설 맴버(2004년~)

·한화생명 대전, 강남, 63 FA센터장(2008년~2016년)

·한화생명 연수원 부유층 마케팅 전담교수(2017년~2018년)

·한화생명, 한화금융서비스 FA추진파트장으로 부유층 컨설팅 전략수립 및 운영(2019년~2023년 7월)

·(주)재무설계허브 재무설계본부장(2023년 7월~)

·20년간 VIP컨실팅 업무를 수행하며 100회 이상 중앙일간지에 재테크 칼럼과 인터뷰 기사가 실렸다. (서울신문 재테크 칼럼, 조선일보 은퇴백서, KBS 경제 포커스) 금융투자협회 웰스매니지먼트 전문가과정 강사, 부유층 고객 대상 3000여회의 컨설팅, 300회 이상의 VIP 고객대상 세미나 강의 진행. 매일경제신문 선정 대한민국 대표PB (2008, 2012), 아시아경제신문 주관 제4회 PB대상 최우수상 수상(2011년), ‘Korea Wealth Management Awards’ 올해의 PB 센터상(2016년) 수상, 상명대학교에서 웰스매니지먼트 박사과정을 마치고 한국소비자학회 정회원, 한국FP학회 이사(2017~2018년)로 활동하며 실무와 지식을 두루 갖춤.

·논문: ‘은퇴가구의 경제 상태 및 은퇴 생활 만족도에 관한 연구(2017)’

·저서: ‘FP, FC를 위한 VIP마케팅Hub(2023)’

 

☞김정훈 

·대한생명 입사(1996년)

·한화생명 VIP고객 상담전문조직 FA센터(Financial Advisory Center) VIP고객 상담 및 컨설팅 업무시작(2007~)

·한화생명 연수원 부유층 마케팅 전담 교수(2016년~2019년)

·한화생명금융서비스 FA센터장(2020년~)

·영남권 VIP 고객 컨설팅관련 업무 총괄하며 직접 컨설팅 업무를 수행하고 있으며, VIP고객 상담 노하우를 바탕으로 한화생명 기관장 대상 VIP컨설팅 3step과정과 부유층 마케팅프로세스 과정을 개발 운영하였다. 15년간 다양한 고객들과 3000회 이상의 컨설팅, 고객대상 세미나, 지점장 및 FP대상 강의 등 실무역량을 바탕으로 다양한 언론 기고활동(조선일보, 동아일보 등)을 통해 고객의 행복한 삶을 위해 적극 소통하고 있다. CFP(국제공인 재무설계사), 증권투자상담사, 펀드투자상담사, 부동산 공인중개사 등의 다양한 자격증 등을 보유하고 재무설계분야의 최고를 지향하고 있다.